pagamenti
di Alessia Conzonato08 dic 2022
Tetto massimo ai pagamenti in contanti a 10 mila euro in tutti i Paesi dell’Unione europea. quanto ha stabilito il Consiglio dell’Ue gioved 7 dicembre concordando la sua posizione negoziale sul regolamento antiriciclaggio (Aml) e la nuova direttiva (Amld6), con cui ha recepito l’indicazione della Commissione giunta lo scorso luglio. Non solo, saranno definite misure di verifica della clientela per gli operatori che effettuano transazioni in criptovalute superiori all’equivalente di mille euro e regole chiare per chi commercia pietre e metalli preziosi e beni culturali (ad esempio, orafi, gioiellieri e orologiai).
La conferma del Consiglio Ue
Le normative sopra descritte, insieme alla proposta sul regolamento sul trasferimento di fondi su cui il Parlamento europeo ha gi raggiunto un accordo, formeranno il nuovo regolamento antiriciclaggio dell’Ue una volta adottato. Zbynek Stanjura, il ministro delle finanze della Repubblica Ceca, Stato che per questo semestre detiene la presidenza Ue, ha dichiarato: I terroristi e coloro che li finanziano non sono i benvenuti in Europa. Per riciclare il denaro sporco, gli individui e le organizzazioni criminali hanno dovuto cercare scappatoie nelle nostre regole esistenti che sono gi piuttosto rigide. Ma la nostra intenzione di colmare ulteriormente queste scappatoie e applicare regole ancora pi severe in tutti gli Stati membri dell’Ue.
Le nuove norme
Stanjura ha poi spiegato le regole con cui l’Unione europea intende contrastare la criminalit e il riciclaggio di denaro: Diventeranno impossibili pagamenti in contanti di importo superiore a 10 mila euro. Cercare di rimanere anonimi quando si acquistano o vendono cripto-asset diventer molto pi difficile. Nascondersi dietro pi livelli di propriet delle societ non funzioner. Diventer persino difficile riciclare denaro sporco tramite gioiellieri o orafi, per cui saranno stabiliti obblighi di regolamento per disincentivare l’utilizzo di intermediari finanziari terzi. In merito al tetto al contante, gli Stati membri avranno la flessibilit di imporre un limite massimo inferiore, se lo ritengono opportuno.
I paesi che devono adottare il regolamento
Su proposta della Commissione Ue, anche il Consiglio conferma che i paesi terzi nell’elenco del gruppo di azione finanziaria internazionale (Financial Action Task Force, Fatf, ente normativo internazionale in materia di antiriciclaggio) saranno inclusi anche nell’elenco dell’Ue e dovranno, quindi, adottare il nuovo regolamento antiriciclaggio. E’ stato poi deciso di rendere pi trasparenti le norme sulla titolarit effettiva e di armonizzarle maggiormente. Ci significa che, come chiarisce il Consiglio, la titolarit effettiva si basa su due componenti, propriet e controllo, le quali devono essere analizzate per valutare le modalit di esercizio del controllo su una persona giuridica e per identificare tutte le persone fisiche che ne sono i titolari effettivi entit legale.
Iscriviti alla newsletter “Whatever it Takes” di Federico Fubini. Dati, fatti e opinioni forti: le sfide della settimana per l’economia e i mercati in un mondo instabile. Ogni luned nella tua casella di posta.
E non dimenticare le newsletter L’Economia Opinioni”
e “L’Economia Ore 18”
.
© RIPRODUZIONE RISERVATA
, 2022-12-08 14:42:00, Il tetto al contante in Europa è uno dei punti che il Consiglio dell’Ue ha concordato nella posizione negoziale sul regolamento antiriciclaggio e la nuova direttiva recependo l’indicazione sui pagamenti in contanti giunta a luglio scorso dalla Commissione, Alessia Conzonato
